La RPA dans les services financiers. Il s'agit d'une approche visant à automatiser les processus métier à l'aide de « bots » logiciels. RPA est l'acronyme de Robotic Process Automation (Automatisation robotisée des processus).
La RPA permet aux organisations de générer des bots qui observent l'activité numérique d'un utilisateur. Ces bots capturent et exécutent des applications pour traiter des transactions, manipulent des données, déclenchent des réponses et communiquent avec des périphériques.
Cas d'usage de la RPA dans les services financiers
- La RPA dans les services financiers
- Les avantages de la RPA dans les services financiers
- Le rôle de la RPA au sein du département financier
- 5 cas d'usage de la RPA dans les services financiers
La RPA dans les services financiers
Le monde de la finance évolue en permanence, sous l'impulsion des avancées technologiques. Les institutions financières visent à offrir des services améliorés, à moindre coût et avec une productivité accrue, à une clientèle mondiale.
La RPA aide les organisations à atteindre tous ces objectifs. Les bots sont déployés pour imiter et exécuter les tâches quotidiennes.
La RPA associe l'automatisation robotique et l'intelligence artificielle pour améliorer les services financiers. Elle automatise des tâches telles que le remplissage de formulaires, l'extraction de données, la mise en forme des données, etc.
Les avantages de la RPA dans les services financiers
- Efficacité accrue
La RPA automatise les tâches quotidiennes des organisations. Elle permet aux employés de se concentrer sur les stratégies et la croissance de l'entreprise.
Ainsi, les tâches opérationnelles s'exécutent plus rapidement, avec une productivité accrue. La RPA aide les organisations à optimiser leurs processus ainsi que leur exécution.
- Services économiques
Selon une enquête menée par Accenture, la RPA permettrait de réduire les coûts jusqu'à 80 %. Cette réduction pourrait s'expliquer par la diminution des erreurs humaines et les gains d'efficacité temporelle.
Le déploiement de la RPA pour l'exécution des tâches quotidiennes évite également aux entreprises d'embaucher de nouveaux collaborateurs. Cela permet d'éviter de supporter les coûts liés à la formation de ces employés aux processus que la RPA maîtrise déjà.
- Vitesse
La RPA fonctionne selon un cycle 24h/24 et 7j/7. Elle exécute plusieurs tâches routinières plus rapidement que les humains.
La RPA exécute des tâches et permet d'économiser jusqu'à 80 à 90 % de temps. Qui plus est, elle ne sacrifie en rien l'efficacité.
Cela élimine les erreurs humaines potentielles de l'équation. Cela permet d'obtenir un rendement supérieur, assorti de résultats plus précis et plus prévisibles.
- Amélioration des rapports de conformité
Les entreprises de services financiers doivent se conformer à de multiples réglementations sectorielles. La RPA contribue à réduire les risques et gère les processus afin d'assurer la conformité.
Le rôle de la RPA au sein du département financier
Au sein d'une organisation, le département Finance et Comptabilité élabore des stratégies et analyse la portée de l'exercice financier. Il fournit des analyses exhaustives tout en assurant la gestion des tâches quotidiennes, telles que la facturation et le suivi de la paie.
Le département travaille et collabore avec les autres départements opérationnels de l'organisation. Il ne se contente pas de gérer les situations financières actuelles, mais contribue également à anticiper les opérations futures.
Le département financier utilise la RPA pour rationaliser les processus monotones et manuels. Il l'emploie également pour intégrer des applications orientées objet et centraliser les opérations métier automatisées.
5 cas d'usage de la RPA dans les services financiers
PayPal
PayPal est une entreprise spécialisée dans les systèmes de paiement en ligne. Elle permet aux utilisateurs de transférer de l'argent sans recourir aux méthodes physiques traditionnelles.
PayPal compte plus de 250 millions d'utilisateurs actifs. Il est important de protéger leurs données sensibles.
La protection des données relatives aux transactions en ligne suscite une préoccupation majeure. Pour prévenir les incidents, PayPal s'appuie sur la RPA, associée à l'IA et aux approches d'apprentissage automatique.
La RPA permet de surveiller les transactions 24 h/24 et 7 j/7. Elle assure la gestion des dossiers clients et chiffre d'importants volumes de données.
La RPA apprend également des comportements en ligne de l'utilisateur et alerte les développeurs quant aux possibilités d'amélioration et d'enrichissement.
Cette technologie permet d'identifier les activités suspectes et de distinguer les fausses alertes des vraies. PayPal investit environ 300 millions de dollars par an dans les technologies de lutte contre la fraude et de prévention.
BNY Mellon
Bank of New York Mellon, également connue sous le nom de BNY Mellon, est une société de services de banque d'investissement. C'est l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde.
En mai 2016, l'entreprise a intégré la RPA à ses opérations quotidiennes. Elle a mis en place un écosystème technologique intelligent pour compléter ses effectifs mondiaux.
La RPA a permis à l'organisation d'assurer la clôture de comptes avec une précision de 100 % sur cinq systèmes. Elle a amélioré les délais de traitement ainsi que le temps de réponse pour la saisie des transactions.
Selon l'étude de cas réalisée par bestpractice.ai, « BNY Mellon utilise le logiciel d'automatisation robotisée des processus de Blue Prism, lequel repose sur le framework Microsoft .NET, une technologie établie et éprouvée. Ce logiciel permet d'automatiser n'importe quelle application et prend en charge toutes les plateformes (mainframe, Windows, WPF, Java, Web, etc.), quel que soit leur mode de présentation (émulateur de terminal, client lourd, client léger, navigateur Web, Citrix ou services Web). Il offre ainsi une capacité unifiée pour l'automatisation de l'ensemble des applications utilisées au sein d'une organisation. Grâce à l'utilisation de robots logiciels distribués, la solution Blue Prism offre une grande évolutivité et peut être déployée soit dans le cloud, soit en local au sein de l'entreprise. »
Blue Prism
Blue Prism est une multinationale de logiciels originaire du Royaume-Uni. Elle développe des solutions RPA intelligentes pour les organisations.
Ses solutions ont permis aux institutions financières d'automatiser leurs processus, d'accroître leur productivité et de réduire leurs coûts. Ces solutions fonctionnent 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et assurent une traçabilité intégrale des opérations.
Les solutions RPA de Blue Prism aident les organisations à tirer parti des ressources humaines et des réseaux numériques. Elles analysent, bâtissent et innovent les relations avec les clients.
Les entreprises financières et d'audit — telles qu'Ernst & Young, Mashreq Bank, BNY Mellon, etc. — utilisent ces solutions pour se conformer aux réglementations, optimiser ou gérer leurs données, et même accroître l'efficacité de leurs opérations quotidiennes. La RPA de Blue Prism a pour vocation de créer une nouvelle génération de technologies et de déployer les processus de manière stratégique.
Sandeep Chouhan, Responsable du Groupe Opérations et Technologie chez Mashreq Bank, déclare : « Chez Mashreq, près de 97 % de nos transactions financières sont initiées et traitées numériquement, et près de 80 % de nos transactions non financières sont exécutées par un processus robotisé. »
La RPA connectée de Blue Prism résout les défis liés à la réglementation et à la conformité. Elle améliore l'expérience client, réduit la criminalité financière et automatise les opérations métier.
USAA
USAA est une entreprise figurant au classement Fortune 500, spécialisée dans les services bancaires, d'assurance et d'investissement. Elle sert des millions de membres des forces armées ainsi que leurs familles, à des tarifs compétitifs.
Actuellement, USAA est implantée dans cinq États — à savoir le Texas, la Floride, l'Arizona, la Virginie et le Colorado — et dispose de plusieurs sites dans différentes villes. Chaque État et chaque ville est soumis à un ensemble de réglementations régissant les sociétés financières.
La RPA joue un rôle important pour aider USAA à améliorer l'expérience de ses clients. La solution RPA s'appuie sur l'IA pour interagir avec les clients par l'intermédiaire d'agents virtuels.
USAA qualifie ce concept d'« empathie numérique » : les clients interagissent avec des robots entraînés pour gérer des scénarios répétitifs. Si le client souhaite s'entretenir avec un agent humain, ces robots sont également programmés pour le mettre en relation avec l'un d'eux.
WorkFusion
WorkFusion est un fournisseur de premier plan qui associe l'IA, la RPA et le machine learning pour proposer des solutions. Parmi ses principaux clients à l'échelle mondiale figurent notamment la Deutsche Bank, la Standard Bank, Axis Bank et Carter Bank & Trust.
Standard Bank, la plus grande banque d'Afrique, réduit le temps de vérification de jusqu'à 60 %. La solution RPA de WorkFusion permet d'automatiser jusqu'à un million de transactions par mois.
Axis Bank est la troisième plus grande banque du secteur privé en Inde. Elle automatise le processus KYC, réduisant les erreurs jusqu'à 70 %, tout en diminuant les coûts de main-d'œuvre de 30 %.
Deutsche Bank utilise la RPA de WorkFusion pour automatiser ses opérations de contrôle de conformité. Cette solution aide la banque à réaliser d'importantes économies en rationalisant divers processus, notamment le service client, la croissance des revenus, l'analyse des données, etc. « Nous avons choisi WorkFusion car ils proposent une plateforme d'automatisation dotée de capacités d'apprentissage ; cela signifie que nos employés n'ont pas eu besoin de devenir programmeurs pour l'utiliser », déclare Mark Matthews, Responsable des opérations chez Deutsche Bank.
Conclusion:
Selon Gartner : « D’ici 2024, les organisations réduiront leurs coûts opérationnels de 30 % en combinant des technologies d’hyperautomatisation avec des processus opérationnels repensés. »
La RPA constitue un atout essentiel dans le secteur des services financiers et automatisera les opérations quotidiennes.
